Marge de crédit sur valeur de rachat | Services bancaires aux conseillers

L’offre en bref

La marge de crédit sur valeur de rachat de la Banque
Nationale^{1, 2}, permet à vos clients d'utiliser leur police
d'assurance vie entière ou d’assurance vie universelle pour répondre à divers besoins.

Idéal pour vos clients qui désirent :

préparer leur retraite
avoir une plus grande flexibilité financière
accéder à des fonds supplémentaires en cas de dépenses imprévues

Dépassez les attentes de vos clients

Réaliser leurs projets

Offrez à vos clients la possibilité de mener le style de vie qu’ils désirent. Grâce à la marge de crédit sur valeur de rachat, ils peuvent rapidement accéder à leurs fonds si une occasion se présente.

Prévoir les imprévus

Il est difficile pour les clients de s’assurer d’avoir les fonds suffisants en cas de besoin. Comme la marge de crédit sur valeur de rachat est une solution de financement autorisant l’accès à des fonds en tout temps, les dépenses imprévues ne sont plus une source d’inquiétudes.

Planifier la retraite

Préparez vos clients à un nouveau départ. Pour atteindre plus facilement leurs objectifs de retraite, il est possible de compléter leur revenu grâce à l’assurance-vie, un outil de planification financière flexible.

Maximiser leur patrimoine

Tirez profit des occasions pour aider vos clients à se constituer un patrimoine plus rapidement. En mettant en œuvre des stratégies de croissance, vous aidez vos clients à atteindre leurs objectifs financiers et tirer le maximum de leurs actifs.

Comment ça marche ?

Les clients profitent d’une assurance-vie permanente pour leurs dépenses personnelles ou d’entreprise. Le montant maximum pouvant être emprunté est basé sur un pourcentage spécifique de la valeur de rachat et fonction des options de placement choisies par le titulaire de l’assurance. De façon générale, plus les investissements sont sécurisés, plus la limite d’emprunt est élevée³.